Quản lý tài chính cá nhân không đơn giản là tiết kiệm được bao nhiêu tiền mỗi tháng hay lựa chọn một sản phẩm đầu tư có khả năng sinh lời tốt. Wealth Learning của FIDT là chương trình đào tạo Hoạch định Tài chính Cá nhân toàn diện, được xây dựng với 8 học phần từ quản trị tài chính, đầu tư đến bảo hiểm, hưu trí và di sản. Chương trình hướng đến việc giúp học viên hiểu tài chính theo một hệ thống hoàn chỉnh thay vì chỉ tập trung vào từng sản phẩm riêng lẻ.

Wealth Learning là khóa học gì?

Wealth Learning là chương trình đào tạo Financial Planning – Hoạch định Tài chính Cá nhân toàn diện do FIDT triển khai.

Khóa học cung cấp kiến thức từ nền tảng đến chuyên sâu về cách xây dựng một kế hoạch tài chính phù hợp với mục tiêu, nguồn lực và từng giai đoạn cuộc sống của mỗi cá nhân.

Điểm đáng chú ý của chương trình là nội dung không chỉ tập trung vào đầu tư. Học viên được tiếp cận một bức tranh rộng hơn bao gồm:

• Quản trị tài chính cá nhân.
• Xác định và thiết lập mục tiêu tài chính.
• Quản lý thu nhập, chi tiêu và tiết kiệm.
• Hoạch định thuế thu nhập cá nhân.
• Quản lý tài sản và đầu tư.
• Quản trị rủi ro và bảo hiểm.
• Hoạch định tài chính cho giai đoạn hưu trí.
• Hoạch định di sản và thừa kế.
• Xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân toàn diện.

Theo FIDT, chương trình được cập nhật liên tục theo biến động của thị trường, xu hướng đầu tư cũng như những thay đổi liên quan đến pháp lý nhằm tăng tính ứng dụng trong thực tế.

Điểm nổi bật của khóa học Wealth Learning FIDT

Người làm nghề trực tiếp đứng lớp

Một trong những điểm đáng chú ý của khóa học hoạch định tài chính cá nhân Wealth Learning là đội ngũ giảng viên đang trực tiếp hoạt động trong lĩnh vực tư vấn và quản lý gia sản.

Thay vì chỉ tiếp cận kiến thức dưới góc độ lý thuyết, học viên có cơ hội tìm hiểu cách những kiến thức về tài chính, đầu tư và quản trị tài sản được áp dụng vào các tình huống tư vấn thực tế.

FIDT cho biết kiến thức trong chương trình được hệ thống hóa và đi kèm cách ứng dụng vào thực tiễn tư vấn từ những giảng viên hiện đang tham gia tư vấn, quản lý gia sản cho khách hàng tại đơn vị.

Học đi đôi với thực hành

Financial Planning cần nhiều hơn việc ghi nhớ kiến thức. Người học phải có khả năng tổng hợp thông tin tài chính của một cá nhân, xác định vấn đề, xây dựng mục tiêu và đề xuất phương án phù hợp.

Vì vậy, Wealth Learning cung cấp các công cụ như Financial Health Check và công cụ Hoạch định Tài chính toàn diện để học viên thực hành trên tình huống của bản thân cũng như khách hàng.

Điều này giúp người học từng bước chuyển từ câu hỏi “nên đầu tư vào đâu?” sang những câu hỏi tổng thể hơn như:

“Tình hình tài chính hiện tại đang ở đâu?”

“Mục tiêu tài chính trong 5, 10 hay 20 năm tới là gì?”

“Mức độ rủi ro có thể chấp nhận là bao nhiêu?”

“Cần phân bổ nguồn lực thế nào giữa chi tiêu, dự phòng, bảo hiểm và đầu tư?”

Đây chính là tư duy quan trọng trong hoạch định tài chính cá nhân.

Chương trình được VFCA chứng nhận chất lượng

Theo thông tin công bố từ FIDT, chương trình Wealth Learning được chứng nhận chất lượng đào tạo bởi Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam – VFCA.

Bên cạnh chương trình đào tạo, lộ trình Financial Planning trên website FIDT còn đề cập đến Kỳ thi Đánh giá Năng lực Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân cấp độ 1 của VFCA. Chi phí kỳ thi này không nằm trong học phí của khóa học.

Nội dung khóa học hoạch định tài chính cá nhân Wealth Learning

Chương trình gồm 8 học phần, đi từ những kiến thức nền tảng đến xây dựng một kế hoạch tài chính cá nhân toàn diện.

Học phần 1: Nguyên tắc, quy trình và kỹ năng Hoạch định Tài chính Cá nhân

Học phần đầu tiên giúp học viên xây dựng nền tảng về Financial Planning.

Nội dung bao gồm giới thiệu ngành hoạch định tài chính cá nhân, quy trình hoạch định tài chính, tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp cũng như bối cảnh và phạm vi của dịch vụ tư vấn Financial Planning tại Việt Nam.

Thời lượng học phần này theo chương trình được công bố là 7,5 giờ.

Học phần 2: Quản trị Tài chính Cá nhân

Trước khi nói đến đầu tư, mỗi cá nhân cần hiểu cách quản lý dòng tiền và sức khỏe tài chính của chính mình.

Với thời lượng 12,5 giờ, học phần tập trung vào:

• Tổng quan về tài chính cá nhân.
• Thiết lập mục tiêu tài chính.
• Hoạch định hướng nghiệp và quản trị nguồn thu nhập.
• Quản lý chi tiêu và tiết kiệm.
• Bảo vệ tài chính.
• Kiến thức về tín dụng.
• Thẩm định sức khỏe tài chính cá nhân.

Đây là nền tảng quan trọng trước khi một cá nhân bắt đầu xây dựng kế hoạch đầu tư dài hạn.

Học phần 3: Hoạch định Thuế Thu nhập Cá nhân

Thuế là một phần không thể tách rời trong kế hoạch tài chính.

Học phần có thời lượng 2,5 giờ, cung cấp kiến thức về thuế thu nhập cá nhân tại Việt Nam, thu nhập chịu thuế, thu nhập miễn thuế, hoạch định thuế dành cho cá nhân và nội dung tối ưu thuế dành cho chủ doanh nghiệp.

Học phần 4: Quản lý Tài sản và Đầu tư

Đây là học phần có thời lượng lớn nhất trong chương trình với 17,5 giờ.

Nội dung trải rộng từ kinh tế vĩ mô, chu kỳ kinh tế đến những lớp tài sản khác nhau như:

• Cổ phiếu.
• Tài sản thu nhập cố định.
• Bất động sản.
• Các vấn đề pháp lý cần biết khi đầu tư bất động sản.
• Hoạch định đầu tư và đầu tư bất động sản.

Điểm quan trọng của Financial Planning không nằm ở việc tìm một loại tài sản “tốt nhất”, mà ở cách lựa chọn và phân bổ tài sản phù hợp với mục tiêu, thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của từng người.

Học phần 5: Quản trị Rủi ro và Hoạch định Bảo hiểm

Một kế hoạch tài chính dài hạn không chỉ cần tăng trưởng tài sản mà còn phải có phương án bảo vệ tài chính khi những biến cố ngoài dự kiến xảy ra.

Học phần có thời lượng 5 giờ, bao gồm:

• Các nguyên lý quản trị rủi ro.
• Bảo hiểm xã hội.
• Bảo hiểm nhân thọ.
• Bảo hiểm phi nhân thọ.
• Hoạch định bảo hiểm.

Qua đó, bảo hiểm được đặt trong tổng thể kế hoạch quản trị rủi ro thay vì được xem như một sản phẩm tài chính độc lập.

Học phần 6: Hoạch định Hưu trí

Hưu trí là một trong những mục tiêu tài chính dài hạn quan trọng nhưng thường bị trì hoãn trong quá trình lập kế hoạch tài chính.

Trong 5 giờ đào tạo, học viên tìm hiểu về tầm quan trọng của kế hoạch hưu trí, các bước xây dựng kế hoạch, xác định nhu cầu tài chính khi nghỉ hưu, thiết lập ngân sách và những sản phẩm đầu tư dành cho giai đoạn này.

Việc chuẩn bị sớm giúp cá nhân xác định được khoảng cách giữa nguồn lực hiện có và số tiền cần thiết để duy trì chất lượng cuộc sống sau khi ngừng làm việc.

Học phần 7: Hoạch định Di sản và Thừa kế

Khi quy mô tài sản tăng lên, câu chuyện tài chính không còn dừng lại ở việc tích lũy mà còn liên quan đến cách bảo vệ và chuyển giao tài sản.

Học phần kéo dài 2,5 giờ, đề cập đến:

• Các vấn đề chung về di sản và thừa kế.
• Di chúc và các loại di chúc.
• Hoạch định thừa kế.
• Phân chia di sản thừa kế.

Đây là một phần quan trọng trong bài toán quản lý gia sản dài hạn, đặc biệt với cá nhân và gia đình sở hữu nhiều loại tài sản khác nhau.

Học phần 8: Hoạch định Tài chính Cá nhân Toàn diện

Học phần cuối cùng có nhiệm vụ kết nối những mảnh ghép trước đó thành một kế hoạch tài chính thống nhất.

Theo chương trình đào tạo của FIDT, học phần Hoạch định Tài chính Cá nhân Toàn diện có thời lượng 7,5 giờ.

Thay vì phân tích riêng biệt dòng tiền, đầu tư, bảo hiểm hay hưu trí, học viên cần nhìn chúng như những phần có liên hệ chặt chẽ trong toàn bộ hành trình tài chính của một cá nhân.

Khóa học Wealth Learning phù hợp với ai?

Theo FIDT, chương trình được định hướng cho ba nhóm đối tượng chính.

Chuyên viên tư vấn tài chính

Khóa học phù hợp với những người đang làm việc trong các lĩnh vực như:

• Ngân hàng.
• Bảo hiểm.
• Chứng khoán.
• Bất động sản.
• Tư vấn đầu tư và tài chính.

Đặc biệt, chương trình hướng đến những người muốn ứng dụng Financial Planning vào quá trình tư vấn và quản lý tài sản cho khách hàng thay vì chỉ tập trung vào một sản phẩm cụ thể.

Đội ngũ quản lý

Các quản lý thuộc khối tư vấn, khách hàng ưu tiên, đào tạo tại các định chế tài chính hoặc đơn vị giáo dục có thể sử dụng chương trình để bổ sung kiến thức tổng thể về Financial Planning.

Nền tảng này có thể hỗ trợ quá trình xây dựng định hướng và kế hoạch phát triển cho đội ngũ tư vấn.

Nhà đầu tư cá nhân

Wealth Learning không chỉ dành cho người muốn theo đuổi công việc tư vấn tài chính.

FIDT cũng xác định nhà đầu tư cá nhân là một trong những nhóm phù hợp với chương trình, đặc biệt với người muốn hiểu bản chất nghề tư vấn tài chính để có thể đánh giá năng lực của cố vấn hoặc chủ động xây dựng kế hoạch tài chính cho chính mình.

Lộ trình học tập Financial Planning tại Wealth Learning

Theo lộ trình được FIDT công bố, học viên sẽ trải qua các bước từ hiểu về tài chính cá nhân, thẩm định sức khỏe tài chính, xây dựng kế hoạch đến thực hành thông qua các bài tập cá nhân và nhóm cùng cố vấn tài chính FIDT.

Sau khóa học, FIDT cũng đề cập đến các hoạt động dành cho cộng đồng học viên như workshop, tọa đàm và diễn đàn liên quan đến tài chính cá nhân, đầu tư và bất động sản; kết nối cộng đồng học viên; cũng như chính sách ôn tập và học lại một khóa miễn phí bất kỳ.

Khóa học hoạch định tài chính cá nhân Wealth Learning FIDT cung cấp một hệ thống kiến thức tương đối toàn diện, từ quản trị dòng tiền, thuế, quản lý tài sản và đầu tư đến bảo hiểm, hưu trí, di sản và xây dựng kế hoạch tài chính. Liên hệ Rickchilling ngay để nhận tư vấn chi tiết về khóa học này.